去中心化金融(DeFi)是什麼?它從何而來?
儘管去中心化金融沒有具體的誕生日期,但是一些重要的歷史事件卻使DeFi的出現成為了可能。
比特幣
第一個重要事件是中本聰在2009年發明了比特幣。
不管比特幣是否應該被歸為DeFi,但它的誕生是整個加密貨幣行業的關鍵推動因素,而去中心化金融則是加密貨幣行業的一部分。
比特幣允許使用者以一種去中心化的方式在世界各地進行支付,而支付領域隸屬於金融,因此在我看來比特幣也可以被當做DeFi。
但最重要的是,比特幣支援了以太坊的建立,它是所有頂級DeFi協議的預設區塊鏈。
以太坊
儘管人們向世界各地傳送比特幣很酷,但金融還不止於此。每一個健全的金融體系都需要一系列其他重要的服務,如借貸、交易、融資或衍生品。
比特幣的語言(稱為指令碼)相對簡單有限,它不適合部署上述應用程式。比特幣語言的侷限性是促成Vitalik Buterin(V神)建立以太坊的最重要因素之一。
以太坊於2015年推出,並迅速開始吸引越來越多的開發者,他們想要構建各種去中心化應用,從遊戲,如CryptoKitties,到金融應用。
以太坊憑藉其圖靈完備程式語言的穩定性和用於建立新代幣的ERC20標準,迅速成為一個可用於構建的智慧合約平臺。
Maker
這讓我們想到了以太坊上資歷最老的DeFi專案之一——Maker。
Maker是一個允許建立去中心化穩定幣DAI的協議。該專案是由Rune Christensen在2014年建立的,他受到了另一個由Dan Larimer建立的區塊鏈專案BitShares的啟發。
Venture Capital資助了Maker的開發,該專案最終於2017年底啟動。協議的第一次迭代是單擔保DAI (只支援ETH作為擔保品)。這一計劃後來擴充套件到2019年底推出的多擔保DAI。
Maker仍然是DeFi最重要的專案之一,顯然也是整個去中心化金融領域的先驅之一。
EtherDelta
另一個值得一提的專案是2017年非常受歡迎的EtherDelta。
EtherDelta是第一個建立在以太坊上的去中心化交易所(Dex),允許使用者可以無許可的交換ERC20代幣。
說起DeFi,最早是加密貨幣借貸平臺Dharma創始人Brendan Forster在2018年提出的,一般指基於智慧合約平臺(如:以太坊)構建的加密資產、金融類智慧合約以及協議。包括:貨幣發行、貨幣交易、借貸、資產交易等。
比如,閃電網路、去中心化交易所、網路借貸平臺、保險平臺、去中心化錢包等都屬於DeFi範疇。與傳統金融相比,DeFi具有更廣泛的全球金融服務、經濟實惠的跨境支付、隱私性和安全性的提升、交易的抗 審 查性、操作簡單易懂等優勢。
DeFi是加密世界近2年最受關注的明星賽道,也是目前加密貨幣市場增長最快的領域之一,但由於很多DeFi專案都是基於以太坊建立的,所以目前DeFi的發展深受以太坊市場的侷限。
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