能,
可以繞開,但CIPS還不完善,繞開SWIFT還有很多問題。
1. CIPS只用於人民幣支付,盤子還不大,所以為了擴大人民幣支付,擴大人民幣國際化,現在還藉助SWIFT。
2. CIPS是人民幣清算系統,SWIFT是國際金融報文和資訊傳統系統,兩者概念不同。CIPS的資訊傳送功能是附帶的,目前只能傳送銀行間清算資訊,SWIFT主業就是資訊傳送,所以它的傳送功能要遠遠大於CIPS附帶的資訊傳送功能,從廣泛性和便利性上,絕大多數銀行還是願意使用SWIFT。
3. CIPS的架構是雙層架構,類似美元清算系統CHIPS,但由於美國的金融霸權,CHIPS和SWIFT的關係,所以美元的CHIPS的雙層架構沒有太大不同。但CIPS的雙層架構,大量的間接參與者(大約3000家左右),還是透過SWIFT傳送資訊。
4. CIPS雖然是一個清算體系,但它的清算是透過在大額支付系統中開立一個賬戶進行,實際上還是一個虛擬賬戶。和美元CHIPS清算體系不同,目前國內國外的人民幣清算並沒有完全隔離開來。所以風險性和自由度還有問題,將來應該會和美元,日元等一樣,完全分開。
5. SWIFT目前也在拼命改革,改善。2025年將採用新標準,資訊處理量將增至原來的60倍以上。SWIFT還與法國諮詢公司凱捷諮詢等聯合實施了數字貨幣國際匯款試驗。2021年1月16日,SWIFT還與中國人民銀行直屬的清算總中心、CIPS、央行數字貨幣研究所以及中國支付清算協會,共同在北京成立了金融閘道器資訊服務有限公司。
6. 其實,繞不繞開SWIFT是個先有雞還是先有蛋的問題。如果人民幣在SWIFT中有現在美元的80%交易額的數量,就沒有必要繞開SWIFT,一心想繞開的反而是美國。所以,打破美元和SWIIFT的壟斷地位的實際還是人民幣的國際化。用人民幣的多了,願意用的多了,就自然而然繞開了。俄羅斯有SPFS系統,基本複製SWIFT,還有特朗普撕毀伊核協議後,歐洲和伊朗為了繞開美國製裁的物物貿易的INSTEX機制,但基本上沒有什麼用。無論是清算系統還是資訊傳送系統,都是為國際貨幣和貿易服務的,貿易總量和貨幣使用量大了,系統就只能低頭。
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